AML Bekämpfung der Geldwäscherei

Die AML Lösung erlaubt Banken und Corporates die gezielte Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung.

Es ist eine komplette, sprachunabhängige AML Lösung für Banken und andere Finanzinstitute zur Identifizierung, Verfolgung und Regulierung potenziell verdächtiger oder illegaler Aktivitäten resp. Erträge aus Straftaten.
Eine AML Installation umfasst eine Auswahl von Modulen, die den genauen Anforderungen Ihres Unternehmens entsprechen. Module können kombiniert und in jede logische Kombination abgestimmt werden oder zu einem späteren Zeitpunkt hinzugefügt werden.

Merkmale

• Das Modul Kenne Deinen Kunden (KYC) & Dokumenten Manage­ment ist eine zentrale Datenablage für alle eingegebenen Faktoren (assoziierte Personen, assoziierte Unternehmen usw.), die eine einzige Kundenbezieh­ung mit Ihrer Organisation darstellen. Die Gewichtung des Risikos von solchen Einheiten wird automatisch auf der Grundlage von vordefinierten Risikowerten berechnet.
• Kontoüberwachung & Transaktionsverfolgung erzeugt für jede Beziehung ein virtuelles Tracking-Konto, über das alle Trans­ak­tionen fliessen. Diese werden mit Umsatz- und Transaktionspro­filen verglichen, die zum Zeitpunkt der Eröffnung der Kundenbezieh­ung erfasst wurden.
• Das AML Modul FATCA Reporting bringt Daten aus mehreren Um­syste­men zusammen und konsolidiert sie, um die notwendigen FATCA-Exportdateien im vorgeschriebenen XML-Format zu erstellen.
• Das AML Modul Bargeldüberweisung richtet sich an Institute, die einen grossen Stamm an Laufkundschaft haben, die regelmässig Bar­geld an bekannte Begünstigte verteilt. Das Modul erlaubt eine visuelle Identifizierung des Auftraggebers zum Zeitpunkt der Auslösung der Tran­saktion. Es können weiter individuelle Begrenzungen für Auftrag­ge­ber und Begünstigte definiert werden.

Kundennutzen

• Das intuitive Dashboard gibt einen Überblick der wesentlichen Informa­tio­n. Das Compliance-Risiko wird durchgängig überwacht, Eingriffe sind zeitnah möglich. Das operationelle Risiko wird substantiell reduziert.
• Eine fein-granulare Konfiguration erlaubt die Anpassung an interne Prozesse der Kunden.
• Offene API ermöglichen es, interne Umsysteme einfach zu integrieren und Transaktionen automatisiert zu verarbeiten, was zu einer substan­tiel­­len Reduktion der Betriebskosten führt.
• Ein umfassendes Management von Alarmierungen ermöglicht die Aufzeichnung und Abwicklung von Warnungen, die sowohl manuell oder automatisch ausgelöst werden können